Pierwotnie ubezpieczenia na życie miały za zadanie nieść poczucie bezpieczeństwa finansowego bliskim po śmierci ubezpieczonego. Nowoczesne produkty chronią jednak za życia, dając wsparcie finansowe w razie choroby, wypadku, operacji czy utraty sprawności. Wypłata pieniędzy w takiej sytuacji to realna pomoc w piętrzących się trudnościach. W 2024 roku polski rynek ubezpieczeń na życie wypłacił łącznie 12,16 mld zł odszkodowań i świadczeń.
Jeden z wiodących ubezpieczycieli życiowych – Unum Życie TUiR S.A. – wypłacił swoim klientom blisko 327 mln zł świadczeń w okresie od 1 lipca 2024 do 30 czerwca 2025 roku. To o około 28% więcej niż wartość świadczeń wypłaconych w analogicznym okresie rok wcześniej.
Najwyższe jednorazowe świadczenie, wypłacone klientowi w okresie od lipca 2023 do połowy 2024 roku, w polisie indywidualnej wyniosło 940 000,00 zł, a w polisie grupowej – 1 370 000,00 zł.
Coraz więcej osób sięga po polisy na życie. Towarzystwo podkreśla, że wzrost wypłaconych świadczeń wynika przede wszystkim z dynamicznego wzrostu liczby klientów i portfela obsługiwanych umów ubezpieczenia. Składka przypisana brutto z polis indywidualnych z działalności bezpośredniej za okres od połowy 2024 roku do połowy 2025 roku jest o 15% wyższa od wyniku sprzed roku, a jej wartość za ten okres wynosi ponad 346 mln zł. Natomiast w ramach ubezpieczeń grupowych wartość przypisanej składki wyniosła prawie 357 mln zł i jest wyższa o 25% od wyniku z analogicznego okresu rok wcześniej. Ogółem na rynku, Polacy przeznaczyli na ubezpieczenia na życie 23,6 mld zł, co oznacza wzrost o 3,5% w porównaniu z rokiem poprzednim.
Więcej w informacji prasowej.
Zawieramy polisy na życie z nadzieją, że z nich raczej nie skorzystamy. Jednak gdy los mówi „sprawdzam”, warto mieć wiarygodnego ubezpieczyciela, który pomoże szybką wypłatą świadczenia. Unum Życie TUiR S.A. wypłaciło swoim klientom ponad 254 mln zł świadczeń w okresie od 1 lipca 2023 do 30 czerwca 2024 roku. To o około 30% więcej niż wartość świadczeń wypłaconych w analogicznym okresie przed rokiem.
Najwyższe jednorazowe świadczenie, wypłacone klientowi w okresie od lipca 2023 do połowy 2024 roku w polisie indywidualnej, wyniosło 893 564,12 zł, a w polisie grupowej – 621 482,40 zł.
„Proces rozpatrywania prostych wniosków mamy zautomatyzowany, dzięki czemu możemy wypłacać świadczenia klientom nawet tego samego dnia. Nasze systemy korzystają z usługi on-linowego uwierzytelniania klientów, co przyspiesza sam proces składania wniosków o wypłatę świadczeń oraz ich realizację” – dodaje Iwona Wiśniewska-Jacak, Dyrektor Działu Wypłaty Świadczeń.
Więcej w informacji prasowej.
Informujemy o planowanych zmianach w ramach Ubezpieczenia na Całe Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym („UFK”).
Informujemy o planowanych zmianach w ramach Ubezpieczenia na Całe Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym („UFK”), mających związek z decyzją Santander Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. z siedzibą w Warszawie („Santander TFI”), o połączeniu z dniem 30 sierpnia 2024 r. subfunduszu Santander Obligacji Korporacyjnych (Subfundusz przejmujący) oraz Santander Obligacji Skarbowych (Subfundusz przejmowany).
W konsekwencji ww. zmiany, w ramach umowy ubezpieczenia likwidacji ulegnie oferowany przez Unum Życie TUiR S.A. („Unum”) fundusz UFK Unum – Santander Obligacji Skarbowych.
Jednocześnie informujemy, iż do dnia 20 sierpnia 2024 r., możliwe jest złożenie dyspozycji w zakresie przeniesienia środków stanowiących wartość posiadanych jednostek uczestnictwa likwidowanego UFK do innego UFK, będącego w ofercie Unum oraz zmiana alokacji składki. W przypadku braku odpowiedniej dyspozycji do dnia 20 sierpnia 2024 r. Unum w dniu 21 sierpnia 2024 r. dokona zlecenia konwersji jednostek uczestnictwa z likwidowanego UFK Unum – Santander Obligacji Skarbowych do UFK Unum – Pekao Obligacji Plus, którego strategia i wyniki są najbardziej zbliżone do likwidowanego UFK oraz dokona zmiany alokacji składki w tej części na ten fundusz. Po upływie wskazanego powyżej terminu, nadal możliwe będzie zrealizowanie dyspozycji konwersji jednostek uczestnictwa do wybranego UFK oferowanego przez Unum jak również, zmiana alokacji składki. Za realizację dyspozycji przeniesienia środków Unum nie pobiera opłaty. Na naszej stronie internetowej znajdują się dokumenty i informacje dotyczące UFK dostępnych w ramach Ubezpieczenia na Całe Życie z Ubezpieczeniowym Funduszem Kapitałowym tj.:
• dokumenty zawierające kluczowe informacje (KID Ubezpieczenie na Całe Życie z UFK) oraz wyniki dostępnych UFK, pod adresem:https://www.unum.pl/emerytura/fundusze/,
• Załącznik nr 1 do Regulaminu Ubezpieczeniowych Funduszy Kapitałowych znajdujący się w Bazie dokumentów w zakładce OWU pod adresem https://www.unum.pl/polisy-indywidualne/.
W związku ze zmianą ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych (tekst jedn. Dz. U. z 2022 r., poz. 2647 z późn. zm.), od 1 stycznia 2024 r. Unum Życie nie jest już płatnikiem zryczałtowanego podatku od dochodów z zysków kapitałowych z tytułu lokowania środków w ramach umowy ubezpieczenia na życie z funduszem kapitałowym (UFK).
Zgodnie z nowymi przepisami, w przypadku częściowego lub też całkowitego wykupu, Unum Życie wypłaci klientowi całą kwotę środków bez pomniejszania o podatek od zysków kapitałowych oraz najpóźniej do końca lutego kolejnego roku prześle klientowi informację o niektórych dochodach z kapitałów pieniężnych (PIT-8C).
Informacja PIT-8C otrzymana od Unum Życie będzie podstawą do złożenia rocznego zeznania o wysokości dochodu (poniesionej straty) na formularzu PIT-38 (w terminie do 30. kwietnia kolejnego roku), w którym klient będzie mógł uwzględnić także inne zyski i straty z różnego rodzaju inwestycji kapitałowych (na przykład z funduszy inwestycyjnych otwartych i akcji lub obligacji kupionych na giełdzie).
W wyniku tych zmian to na kliencie spoczywa obowiązek odprowadzenia ewentualnego podatku z tego tytułu w terminie do 30. kwietnia kolejnego roku (w terminie złożenia zeznania PIT-38).